מה קורה כשלא בוחרים מסלול השקעה בפנסיה?
גם אם לא בחרתם מסלול, הכסף עשוי להתנהל במסלול ברירת מחדל. לפני שבוחנים שינוי, צריך לברר באיזה מסלול הוא מנוהל, איך הוא נקבע ומה השתנה מאז.
מה גובר – צוואה או
מוטבים?
צוואה לא קובעת בהכרח מה יקרה לכל הכספים והזכויות. לפני ששואלים מה גובר, צריך להבין איזה מנגנון עשוי לחול על כל נכס או זכות.
קרן ההשתלמות כבר נזילה – האם הגיע הזמן למשוך?
נזילות מאפשרת למשוך את הכסף, אבל לא קובעת שהגיע הזמן למשוך. לפני שמחליטים, צריך לבדוק למה הכסף מיועד ומה המשיכה עשויה לשנות.